پروتکل آوه (AAVE) چیست؟

پروتکل آوه (AAVE) چیست؟
۲۸۶
یاسمین پیراسته
۱۴۰۰/۰۱/۲۵
۱

آوه (AAVE) یکی از پروتکل های حوزه دیفای است که به تازگی موفق شده است تا در رتبه اول این بازار قرار بگیرد. پروتکل آوه بر بستر اتریوم قرار دارد و در بخش استخرهای وام دهی (Lending Pool) فعالیت دارد. پروتکل آوه در سال 2018 فعالیت های خود را در بازار ارزهای دیجیتال آغاز نمود و موفق شد تا در طی این دو سال، بیش از 300 میلیون وام به کاربران ارائه دهد.


تاریخچه ارز آوه (AAVE) 

آوه در حقیقت یک پروتکل غیرمتمرکز مالی در حوزه دیفای است که به کاربران این امکان را می دهد که از طریق گستره بزرگی از ارزهای دیجیتال، وام دریافت کنند. این وام ها می توانند هم با نرخ بهره ثابت باشند و هم با نرخ های بهره متغییر. 
عرضه اولیه و یا همان ICO پروژه آوه در سال 2017 و تحت عنوان توکن های ETHLend به انجام رسید. با این حال پس از مدتی تیم این پروژه نام آن را به AAVE تغییر داد و پروژه ETHLend به زیر مجموعه این شرکت تبدیل شد. با این حال پس از گذشت سه سال، در ژانویه سال 2020 پروژه آوه به فعالیت های ETHLend پایان داد. از این رو کمپانی آوه پس از اعلام پایان کار ETHLend توکن های این پروژه را از پلت فرم خود حذف کرده و به فعالیت هایش تحت عنوان آوه ادامه داد. 

 


ویژگی های آوه (AAVE)

یکی از ویژگی های پروتکل آوه که آن را نسبت به سایر همکارانش متمایز می کند، قابلیت وام دهی سریع آن است که به این قابلیت Flash Loans می گویند. وام دهی سریع و یا همان فلش لونز در پروتکل آوه بدون نیازر به وثیقه انجام می گیرد. حال دلیل ارائه سیستم وام دهی سریع توسط آوه، استفاده از قراردادهای هوشمندی است که با استفاده از تنها یک تراکنش، دارایی ها را از استخر آوه به صورت اوتوماتیک قرض می گیرند. سایر ویژگی های منحصر به فرد این پروتکل شامل:

پرداخت با وثیقه:

کاربرانی که از پروتکل آوه وام دریافت می کنند، به منظور بازپرداخت وام ابتدا باید 4 تراکنش را در چند پروتکل به انجام برسانند. این 4 تراکنش شامل مراحل زیر است:

وثیقه را پس بگیرند.
ارزی را که به صورت وام دریافت کرده اند را بخرند.
بدهی مورد نظر را پرداخت کنند.
وثیقه را آزاد کنند.
(در نسخه جدید پروتکل آوه تمام این مراحل تنها در طی یک تراکنش به انجام می رسد.)

توکنیزه کردن بدهی

توکن های پلت فرم آوه نشان دهنده میزان دارایی کاربران است. بدین معنی که تعداد توکن هایی که هر کاربر دارا می باشد، نشان دهنده میزان بدهی آن ها به شبکه است. این ویژگی پروتکل آوه به کاربران این امکان را می دهد که دارایی های خود را به راحتی در کیف پول هایشان مدیریت کنند. 

نرخ ثابت سپرده ها

یکی از ویژگی های اساسی در پروتکل آوه این است که کاربران می توانند سپرده های موجود در آوه را با استفاده از توانایی تولید نرخ بهره پیشبینی کنند. بدین معنی که سپرده های موجود در آوه به تغییرات بازار ارزهای دیجیتال بستگی ندارد. 

نرخ وام های پایدار

با استفاده از این ویژگی، نرخ سود بهره ها در مدت زمان های مشخص قفل شده که این امر باعث می شود که نرخ بهره ها قابل پیشبینی باشند. 

ارائه بازار خصوصی

پروتکل آوه به توسعه دهندگان خود این امکان را می دهد تا به منظور پشتیبانی از دارایی های توکنیزه شده خود، بازار مخصوص به توکن ها را راه اندازی کنند. 


شرایط وام دهی در پروتکل آوه (AAVE)

شرایط وام دهی در پروتکل آوه (AAVE) بدین صورت است که نقدینگی بایستی پیش از انجام گرفتن معاملات به استخر وام دهی بازگردد. 
ویژگی وام دهی سریع در آوه که بیشتر به منظور استفاده توسعه دهندگان ایجاد شده است سه کاربرد اساسی دارد: 

تامین مالی 
ایجاد نقدینگی 
معاملات آربیتراژ

لازم به ذکر است که کارمزد پروتکل آوه در اعطای وام های سریع، 0.09 درصد محاسبه شده است. 


تیم پروتکل آوه (AAVE)

پروتکل آوه و پروژه ETHlend توسط کد نویسی به نام Stani Kulechov توسعه یافت. استانی که در پروسه وام دهی بلاکچین اتریوم ایرادات بسیاری یافته بود، پروتکل آوه را به منظور بهبود سیستم وام دهی، قرض و وثیقه گذاری در سیستم های بلاکچینی توسعه داد. جالب اینجاست که سیستم پیشنهاد شده توسط وی، قبل از این که حوزه دیفای که همان اقتصاد غیرمتمرکز است توسعه یابد، شکل گرفت. 
استانی یکی از کارآفرینان سریالی در حوزه تکنولوژی و اقتصاد نوین است که برنامه نویسی را از دوران نوجوانی آغاز نمود. به گفته وی هدف از راه اندازی پروتکل آوه وام دهی به افرادی است که با حوزه بلاکچین آشنایی کاملی دارند. 


توکن های موجود در پروتکل آوه (AAVE)

 

توکن های پشتیبانی شده در آوه aave

در زمان نگارش این مقاله در حدود 20 توکن در پروتکل آوه در دسترس هستند که می توان با استفاده از این توکن ها از آوه وام گرفت. توکن های مذکور شامل موارد زیر هستند: 

استیبل کوین DAI
استیبل کوین USDC
استیبل کوین TUSD 
استیبل کوین USDT (تتر)
استیبل کوین SUSD 
استیبل کوین BUSD (بایننس)
رمز ارز اتریوم 
رمز ارز BAT (بیسیک اتنشن توکن)
رمز ارز KNC (کایبر نتوورک)
رمز ارز LINK  (چین لینک)
رمز ارز MANA (دیسنترالند)
رمز ارز MKR (میکر دائو)
رمز ارز REP (آگور)
رمز ارز SNK
رمز ارز ENJ
رمز ارز REN
رمز ارز WBTC
رمز ارز YFI (یرن فایننس)
رمز ارز ZRX
رمز ارز LEND (توکن بومی پروتکل آوه)

لازم به ذکر است که توکن های نام برده شده هریک شرایط وام دهی و وثیقه گذاری مخصوص به خود را دارا بوده که دلیل این امر، تفوت در نوسانات قیمت این ارزهای دیجیتال است. از طرفی نیز استیبل کوین های نام برده شده در بخش ابتدایی این لیست، به دلیل قیمت ثابتی که دارند، نسبت LTV و یا همان وام به ارزش را معیار وام دهی خود قرار می دهند. 

 

ارز آوه aave چیست؟


نحوه کارکرد پروتکل آوه (AAVE)

کاربران قادرند تا با مراجعه به وبسایت آوه، حساب کاربری ایجاد کرده و این حساب را به کیف پول های تحت وب خود متصل کنند. گفتنی است که کیف پول های مورد استفاده الزاما باید تحت وب 3 باشند. کاربران پس از این مرحله می توانند مبلغ مورد نظر خود را به حسابشان واریز کرده و نرخ بهره را دریافت کنند. 
توکن های مخصوص سوددهی در آوه، aToken نام دارند. یکی از ویژگی های بارز این توکن با همکارانش این است که aToken قیمت دارایی خود را به صورت ثابت حفظ می کند و در صورتی که دارایی ها افزایش یابند، به جای افزایش قیمت توکن، تعداد توکن ها را تغییر می دهد. 


آینده ارزدیجیتال آوه (AAVE)

پروتکل آوه موفق شده است تا از موسسه پول الکترونیک و یا همان سازمان EMI کشور انگلستان که در سال 2001 و به منظور گسترش کسب و کارهای دیجیتال ایجاد شده است، مجوز فعالیت های خود را دریافت نمایند. 
پروژه بلاکچینی آوه در حوزه دیفای فعال است و در طی مدت کوتاه فعالیت خود موفق شد تا به رتبه 27 کوین مارکت کپ صعود کند. پروتکل آوه با توسعه بستری به منظور اعطای وام در فضای غیرمتمرکز بلاکچینی و افزایش سرمایه خود به میزان 1.5 میلیارد دلار موفق شد تا در جایگاه اول حوزه دیفای قرار بگیرد. به علاوه دریافت مجوز از سازمان EMI توسط این پلت فرم، باعث جذب سرمایه بیشتر آوه شده است. 
همانطور که گفته شد مجوز دریافت شده توسط آوه در کشور انگلستان صورت گرفته و از همین رو این محصول در کشور انگلستان راه اندازی شده است. بر اساس نقشه راه پروتکل آوه، این طرح در کشور انگلستان به صورت آزمایشی اجرا می شود و پس از آن در سایر کشورها و در سطح جهانی ارائه خواهد شد. کاربران آوه هم اکنون قادرند تا ارزهای فیات خود را به استیبل کون های نام برده شده در لیست پروتکل آوه تبدیل کرده و پس از ورود به این اکوسیستم از خدمات Aave بهره مند شوند. 

 

قیمت ارز آوه aave


قیمت ارز دیجیتال آوه (Aave)

در زمان نگارش این مقاله قیمت ارز آوه 82 دلار تخمین زده شده و این ارز در رتبه 27 بازار ارزهای دیجیتال به ثبت رسیده است. 


منبع: defirate.com



مطالب مرتبط