5 روش کلاهبرداری ازطریق ارزهای دیجیتال

5 روش کلاهبرداری ازطریق ارزهای دیجیتال
۴۴
۱۳۹۹/۰۴/۰۹
۰

در دنیای امروزی، رمز ارزها، جزو دارایی‌های ارزشمند و پرکاربرد برای کلاهبرداران به شمار می‌روند. این دارایی ها، نقدینگی بالایی دارند، به راحتی جا به جا می‌شوند و زمانی که یک تراکنش به انجام می‌رسد غیرممکن است که دارایی ها به فرد ارسال کننده رمز ارز بازگردد.

در این مقاله قصد داریم تا شما را با 5 روش معمول کلاهبرداری از طریق ارزهای دیجیتال آشنا سازیم.


کلاه برداری از طریق رسانه‌های اجتماعی

اگر که به قسمت کامنت‌ها و نظرات کاربران، در پست های پیج های پربازدید سر بزنید، تبلیغات زیادی را از طرف این دسته از کلاهبرداران مشاهده خواهید کرد. اکثر آن ها این پیشنهاد را می‌دهند که با ارسال مقدار کمی رمز ارز، مانند اتریوم، بیت کوین و ...، پس از مدت کوتاهی 10 برابر آن مبلغ را به شما بازمی‌گردانند. 

به نظر هیجان انگیز و دور از ذهن می‌رسد درست است؟ بله درست است. هر جمله ای که به نظر شما سودآوری بیش از اندازه ای داشته باشد، بی شک یک کلاهبرداری است.
درست است که بسیاری از پلت فرم‌های بیزنسی و غیر کلاهبرداری، به منظور انجام تبلیغات و جذب مخاطب، به صورت مجانی برای کاربران کالا و یا رمز ارز ارسال کنند. اما این نکته را به خاطر داشته باشید که هیچ کدام از این پلت فرم‌ها، از شما مبلغ اولیه دریافت نمی‌کنند. 

اکانت‌های کلاهبرداری رسانه های اجتماعی، می‌تواند خود را جای شخصی معروف معرفی کنند. در بخش نظرات پست های آنها شما شاهد تشکر کردن تعداد زیادی از کاربران، نسبت به سوددهی این کسب و کارها هستید. این نظرات همه توسط روبات ها و اکانت های فیک نوشته شده اند. به هیچ عنوان به این شیوه از بازاریابی اعتماد نکنید.


کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی

باوجود این که دو نوع کلاهبرداری پانزی و هرمی با یکدیگر متفاوت هستند، اما ما در این لیست آن ها را در یک بخش قرار داده‌ایم. چرا که هر دو این کلاهبرداری ها، مستلزم زیر مجموعه گیری توسط افراد است. 

کلاهبرداری پانزی:

در یک کلاهبرداری پانزی، شما به احتمال زیاد با یک فرصت سرمایه گذاری مواجه می‌شوید که سود زیادی را در مدت کوتاه برایتان به ارمغان می‌آورد. جمله سود بالا در مدت زمان کم، باید خط قرمز شما باشد!

برگزار کننده این نوع از کلاهبرداری، پول شما را دریافت کرده و به استخر دارایی پروژه اش اضافه می‌کند. بنابراین تنها راهی که به این استخر پول اضافه می‌کند، ورود افراد جدید است و بس! از همین نکته می‌توان دریافت که تنها راهی که سرمایه گذاران سودشان را از این دسته از پلت فرم ها دریافت می‌کنند، پول افراد جدیدالورود است. 

برای بهتر متوجه شدن کلاهبرداری پانزی، به این مثال دقت کنید:

فرض کنید که یک پروژه پانزی، به شما وعده سود 10% در ماه را داده است. شما نیز به پروژه اعتماد کرده و مبلغ 100 دلار را در اختیار آن ها می‌گذارید. پس از شما نیز یک سرمایه گذار جدید وارد شده و 100 دلار را در اختیار تیم پانزی قرار می‌دهد. با ورود فرد جدید به این طرح، مسئولان پروژه قادر هستند که در اول ماه، 110 دلار به شما تقدیم کند. 

این روند تا جایی ادامه دارد که افراد جدید وارد پروژه شوند و پول وارد کنند. با این حال به محض این که ورود افراد پایان یابد، سود شما نیز پایان یافته و پروژه پانزی مذکور ناگهان ناپدید می‌شود.


کلاهبرداری هرمی:

کلاهبرداری هرمی در مقایسه با پانزی، کار و انرژی بیشتری از شرکت کنندگان طلب می‌شود. در راس هرم، برگزارکننده پروژه وجود دارد که افرادی را به عنوان زیر مجموعه، وارد کار می‌کند. سپس هریک از زیرمجموعه ها به منظور کسب سود و بازگشت سرمایه، وظیفه دارند تا افراد جدیدی را به پروژه دعوت کنند و این روال می‌تواند تا بی نهایت ادامه یابد. 

در این حالت در یک پروژه هرمی، با یک ساختار عظیم رو به رو هستیم که به صورت نمایی رشد کرده و یک هرم را تشکیل می‌دهد. 

با گسترش هرم، درآمد افرادی که در نقاط فوقانی هرم قرار دارند، رفته رفته بیشتر می‌شود. با این حال هیچ یک از این پروژه ها، به دلیل نوع ساختار کسب و کاری پایدار نمی مانند.
در مورد طرح‌های هرمی پروژه های بلاکچینی و ارزهای دیجیتال، می‌توان به پروژه های onecoin، bitconnect و plustoken   اشاره نمود.


اپلیکیشن‌های تقلبی موبایل

اگر شما نیز در دسته افرادی هستید که در هنگام دانلود کردن اپلیکیشن های گوشی‌های هوشمند خود وسواس به خرج نمی دهید، می‌توانید به راحتی در دام کلاهبرداری های این دسته بیفتید.

زمانی که شما یک اپلیکیشن کلاهبرداری را بارگیری می‌کنید، در ابتدا به نظر می‌رسد که همه چیز به خوبی پیش می‌رود. با این حال این اپلیکیشن ها طراحی شده اند تا رمز ارزهای شما را به سرقت ببرند. 

نحوه کارکرد این اپلیکیشن ها به این شکل است که آدرس کیف پول دیجیتالی شما را هک کرده و آن را تغییر می‌دهند. در این حالت اگر شما از فردی بخواهید که به آدرس عمومی کیف پولتان رمز ارز ارسال کند، این دارایی ها در واقع برای کلاهبرداران ارسال می‌شود.

نکته نگران کننده در این باره این است که این اپلیکیشن های کلاهبرداری ممکن است در اپ استور و یا گوگل پلی، امتیاز بالایی داشته باشند. بنابراین به منظور جلوگیری از این رخدادها به خاطر داشته باشید که حتما، اپلیکیشن های مالی خود را از وبسایت رسمس کمپانی ارائه دهنده خریداری کنید.


کلاهبرداری فیشینگ

این نوع از کلاهبرداری، با فاصله یکی از رایج‌ترین کلاهبرداری ها در عرصه ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود. در این روش، عموما شخص کلاهبردار خود را به جای شخص دیگری معرفی کرده و از اطلاعات شخصی شما سوءاستفاده می‌کند. 

این روش، در پلت فرم‌های مختلفی از جمله رسانه های اجتماعی به خصوص تلگرام، ایمیل‌ها، وبسایت های تقلبی و ... جای می‌گیرد. 

به عنوان مثال ممکن است شما ایمیلی دریافت کنید که مضمون آن رفع یک مشکل در کیف پول و یا حساب رمز ارزیتان است. این ایمیل شما را به لینکی سوق می‌دهد که به یک وبسایت تقلبی ختم می‌شود. بی شک شما اگر دقت کافی نداشته باشید اطلاعات شخصی و یا حتی کلید خصوصی رمز ارزهایتان را در وبسایت وارد کرده و داراییتان را از دست می‌دهید.

یکی دیگر از مثال های فیشینگ، در گروه های تلگرام کمپانی کیف پول و یا صرافی های ارزهای دیجیتال است. اگر کاربری در این گروه ها به مشکلی بر بخورد و سوالی را عنوان کند، کلاهبردارانی که در این گروه ها هستند به صفحه شخصی کاربر رفته و به بهانه حل مشکل وی، اطلاعات شخصی و کلید های خصوصی را دریافت می‌کنند. 

این نکته را به خاطر داشته باشید که اگر شخصی کلیدهای خصوصی دارایی شما را در دست داشته باشد، کنترل کامل داراییتان را داشته و به احتمال زیاد، رمز ارزها دیگر به شما تعلق ندارد. هیچ صرافی و یا کمپانی ارائه دهنده کیف پولی، نباید اطلاعات کلید خصوصی شما را داشته باشد. 

برای جلوگیری از رخ دادن حملات فیشینگ، نکات زیر را در نظر بگیرید:

همواره پیش از ورود به وبسایت های مربوط به خدمات ارزهای دیجیتال، URL وبسایت را با دقت چک کنید. وبسایت های فیشینگ معمولا آدرس و صفحه وبسایت خود را مانند وبسیات های اصلی می‌سازند. مثلا Binnace.com


وبسایت های پر بازدید خود را بوک مارک کنید تا از سرچ نادرست آن‎ها در امان بمانید.


اگر به پیامی از طرف کمپانی مورد نظر شک کردید، به شک خود اعتماد کنید و از طریق سایت اصلی با متخصصین تماس برقرار کنید.


هیچ شخصی نباید کلید خصوصی شما را در دست داشته باشد.


پیشنهاد برای سرمایه گذاری

اگر مدتی است که وارد عرصه ارزهای دیجیتال شده اید، حتما با مخفف   (Do Your Own Research) DYOR، به معنی "تحقیقات را به صورت شخصی انجام بده"مواجه شده اید. 

عبارت فوق بدین معنی است که براساس پیشنهادات دیگران، هیچ گونه سرمایه گذاری را آغاز نکنید. چرا که بسیاری از افرادهستند که به ازای دعوت سایرین، از پروژه های رمز ارزی و یا ICO ها پول دریافت می‌کنند. به علاوه هیچ تضمینی نیست که یک پروژه حتما به موفقیت دست یابد. بنابراین با انجام دادن تحقیقات به صورت شخصی، از سرمایه گذاری خود اطمینان حاصل کنید. 

اگر تازه به این حوزه وارد شده اید و روش تحقیق مورد نظر خود را اتخاذ نکرده اید، نکات زیر را در نظر داشته باشید:

نحوه توزیع توکن‎های پروژه به چه شکل است؟


آیا اکثریت توکن‌های در گردش در دست نهاد و یا سازمانی خاص قرار دارد؟


نحوه فروش توکن ها به چه شکل است؟


اگر پروژه های دیگر نیز کار مشابهی را نسبت به پروژه ی مورد نظر من انجام می‌دهند، نقطه قوت این پروژه چیست؟


تیم این پروژه دقیقا چه کسانی هستند؟


این پروژه چه مشکلی را از دنیا حل می‌کند؟


مطالب مرتبط