مروری بر انواع کلاهبرداری ها در حوزه ارزهای دیجیتال

مروری بر انواع کلاهبرداری ها در حوزه ارزهای دیجیتال
۲۸۲
یاسمین پیراسته
۱۳۹۹/۰۵/۲۶
۰



در دنیای امروزی، رمز ارزها، جزو دارایی‌های ارزشمند و پرکاربرد برای کلاهبرداران به شمار می‌روند. این دارایی ها، نقدینگی بالایی دارند، به راحتی جا به جا می‌شوند و زمانی که یک تراکنش به انجام می‌رسد غیرممکن است که دارایی ها به فرد ارسال کننده رمز ارز بازگردد.


در این مقاله قصد داریم تا شما را با 5 روش معمول کلاهبرداری از طریق ارزهای دیجیتال آشنا سازیم.


کلاهبرداری از طریق رسانه اجتماعی بیت کوین

کلاه برداری از طریق رسانه‌های اجتماعی

اگر که به قسمت کامنت‌ها و نظرات کاربران، در پست های پیج های پربازدید سر بزنید، تبلیغات زیادی را از طرف این دسته از کلاهبرداران مشاهده خواهید کرد. اکثر آن ها این پیشنهاد را می‌دهند که با ارسال مقدار کمی رمز ارز، مانند اتریوم، بیت کوین و ...، پس از مدت کوتاهی 10 برابر آن مبلغ را به شما بازمی‌گردانند. 


به نظر هیجان انگیز و دور از ذهن می‌رسد درست است؟ بله درست است. هر جمله ای که به نظر شما سودآوری بیش از اندازه ای داشته باشد، بی شک یک کلاهبرداری است.
درست است که بسیاری از پلت فرم‌های بیزنسی و غیر کلاهبرداری، به منظور انجام تبلیغات و جذب مخاطب، به صورت مجانی برای کاربران کالا و یا رمز ارز ارسال کنند. اما این نکته را به خاطر داشته باشید که هیچ کدام از این پلت فرم‌ها، از شما مبلغ اولیه دریافت نمی‌کنند. 


اکانت‌های کلاهبرداری رسانه های اجتماعی، می‌تواند خود را جای شخصی معروف معرفی کنند. در بخش نظرات پست های آنها شما شاهد تشکر کردن تعداد زیادی از کاربران، نسبت به سوددهی این کسب و کارها هستید. این نظرات همه توسط روبات ها و اکانت های فیک نوشته شده اند. به هیچ عنوان به این شیوه از بازاریابی اعتماد نکنید.

 

کلاهبرداری پانزی و هرمی

کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی

باوجود این که دو نوع کلاهبرداری پانزی و هرمی با یکدیگر متفاوت هستند، اما ما در این لیست آن ها را در یک بخش قرار داده‌ایم. چرا که هر دو این کلاهبرداری ها، مستلزم زیر مجموعه گیری توسط افراد است. 

 

کلاهبرداری پانزی:

در یک کلاهبرداری پانزی، شما به احتمال زیاد با یک فرصت سرمایه گذاری مواجه می‌شوید که سود زیادی را در مدت کوتاه برایتان به ارمغان می‌آورد. جمله سود بالا در مدت زمان کم، باید خط قرمز شما باشد!


برگزار کننده این نوع از کلاهبرداری، پول شما را دریافت کرده و به استخر دارایی پروژه اش اضافه می‌کند. بنابراین تنها راهی که به این استخر پول اضافه می‌کند، ورود افراد جدید است و بس! از همین نکته می‌توان دریافت که تنها راهی که سرمایه گذاران سودشان را از این دسته از پلت فرم ها دریافت می‌کنند، پول افراد جدیدالورود است. 


برای بهتر متوجه شدن کلاهبرداری پانزی، به این مثال دقت کنید:


فرض کنید که یک پروژه پانزی، به شما وعده سود 10% در ماه را داده است. شما نیز به پروژه اعتماد کرده و مبلغ 100 دلار را در اختیار آن ها می‌گذارید. پس از شما نیز یک سرمایه گذار جدید وارد شده و 100 دلار را در اختیار تیم پانزی قرار می‌دهد. با ورود فرد جدید به این طرح، مسئولان پروژه قادر هستند که در اول ماه، 110 دلار به شما تقدیم کند. 


این روند تا جایی ادامه دارد که افراد جدید وارد پروژه شوند و پول وارد کنند. با این حال به محض این که ورود افراد پایان یابد، سود شما نیز پایان یافته و پروژه پانزی مذکور ناگهان ناپدید می‌شود.


کلاهبرداری هرمی:

کلاهبرداری هرمی در مقایسه با پانزی، کار و انرژی بیشتری از شرکت کنندگان طلب می‌شود. در راس هرم، برگزارکننده پروژه وجود دارد که افرادی را به عنوان زیر مجموعه، وارد کار می‌کند. سپس هریک از زیرمجموعه ها به منظور کسب سود و بازگشت سرمایه، وظیفه دارند تا افراد جدیدی را به پروژه دعوت کنند و این روال می‌تواند تا بی نهایت ادامه یابد. 


در این حالت در یک پروژه هرمی، با یک ساختار عظیم رو به رو هستیم که به صورت نمایی رشد کرده و یک هرم را تشکیل می‌دهد. 


با گسترش هرم، درآمد افرادی که در نقاط فوقانی هرم قرار دارند، رفته رفته بیشتر می‌شود. با این حال هیچ یک از این پروژه ها، به دلیل نوع ساختار کسب و کاری پایدار نمی مانند.
در مورد طرح‌های هرمی پروژه های بلاکچینی و ارزهای دیجیتال، می‌توان به پروژه های onecoin، bitconnect و plustoken   اشاره نمود.

 

اپلیکشن های تقلبی موبایل بیت کوین

اپلیکیشن‌های تقلبی موبایل

اگر شما نیز در دسته افرادی هستید که در هنگام دانلود کردن اپلیکیشن های گوشی‌های هوشمند خود وسواس به خرج نمی دهید، می‌توانید به راحتی در دام کلاهبرداری های این دسته بیفتید.


زمانی که شما یک اپلیکیشن کلاهبرداری را بارگیری می‌کنید، در ابتدا به نظر می‌رسد که همه چیز به خوبی پیش می‌رود. با این حال این اپلیکیشن ها طراحی شده اند تا رمز ارزهای شما را به سرقت ببرند. 


نحوه کارکرد این اپلیکیشن ها به این شکل است که آدرس کیف پول دیجیتالی شما را هک کرده و آن را تغییر می‌دهند. در این حالت اگر شما از فردی بخواهید که به آدرس عمومی کیف پولتان رمز ارز ارسال کند، این دارایی ها در واقع برای کلاهبرداران ارسال می‌شود.


نکته نگران کننده در این باره این است که این اپلیکیشن های کلاهبرداری ممکن است در اپ استور و یا گوگل پلی، امتیاز بالایی داشته باشند. بنابراین به منظور جلوگیری از این رخدادها به خاطر داشته باشید که حتما، اپلیکیشن های مالی خود را از وبسایت رسمس کمپانی ارائه دهنده خریداری کنید.


کلاهبرداری های فیشینگ

کلاهبرداری فیشینگ

این نوع از کلاهبرداری، با فاصله یکی از رایج‌ترین کلاهبرداری ها در عرصه ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود. در این روش، عموما شخص کلاهبردار خود را به جای شخص دیگری معرفی کرده و از اطلاعات شخصی شما سوءاستفاده می‌کند. 

این روش، در پلت فرم‌های مختلفی از جمله رسانه های اجتماعی به خصوص تلگرام، ایمیل‌ها، وبسایت های تقلبی و ... جای می‌گیرد. 


به عنوان مثال ممکن است شما ایمیلی دریافت کنید که مضمون آن رفع یک مشکل در کیف پول و یا حساب رمز ارزیتان است. این ایمیل شما را به لینکی سوق می‌دهد که به یک وبسایت تقلبی ختم می‌شود. بی شک شما اگر دقت کافی نداشته باشید اطلاعات شخصی و یا حتی کلید خصوصی رمز ارزهایتان را در وبسایت وارد کرده و داراییتان را از دست می‌دهید.


یکی دیگر از مثال های فیشینگ، در گروه های تلگرام کمپانی کیف پول و یا صرافی های ارزهای دیجیتال است. اگر کاربری در این گروه ها به مشکلی بر بخورد و سوالی را عنوان کند، کلاهبردارانی که در این گروه ها هستند به صفحه شخصی کاربر رفته و به بهانه حل مشکل وی، اطلاعات شخصی و کلید های خصوصی را دریافت می‌کنند. 


این نکته را به خاطر داشته باشید که اگر شخصی کلیدهای خصوصی دارایی شما را در دست داشته باشد، کنترل کامل داراییتان را داشته و به احتمال زیاد، رمز ارزها دیگر به شما تعلق ندارد. هیچ صرافی و یا کمپانی ارائه دهنده کیف پولی، نباید اطلاعات کلید خصوصی شما را داشته باشد. 


برای جلوگیری از رخ دادن حملات فیشینگ، نکات زیر را در نظر بگیرید:


همواره پیش از ورود به وبسایت های مربوط به خدمات ارزهای دیجیتال، URL وبسایت را با دقت چک کنید. وبسایت های فیشینگ معمولا آدرس و صفحه وبسایت خود را مانند وبسیات های اصلی می‌سازند. مثلا Binnace.com


•        وبسایت های پر بازدید خود را بوک مارک کنید تا از سرچ نادرست آن‎ها در امان بمانید.




•        اگر به پیامی از طرف کمپانی مورد نظر شک کردید، به شک خود اعتماد کنید و از طریق سایت اصلی با متخصصین تماس برقرار کنید.




•        هیچ شخصی نباید کلید خصوصی شما را در دست داشته باشد.



پیشنهاد برای سرمایه گذاری

اگر مدتی است که وارد عرصه ارزهای دیجیتال شده اید، حتما با مخفف   Do Your Own Research) DYOR)، به معنی "تحقیقات را به صورت شخصی انجام بده"مواجه شده اید. 


عبارت فوق بدین معنی است که براساس پیشنهادات دیگران، هیچ گونه سرمایه گذاری را آغاز نکنید. چرا که بسیاری از افرادهستند که به ازای دعوت سایرین، از پروژه های رمز ارزی و یا ICO ها پول دریافت می‌کنند. به علاوه هیچ تضمینی نیست که یک پروژه حتما به موفقیت دست یابد. بنابراین با انجام دادن تحقیقات به صورت شخصی، از سرمایه گذاری خود اطمینان حاصل کنید. 


اگر تازه به این حوزه وارد شده اید و روش تحقیق مورد نظر خود را اتخاذ نکرده اید، نکات زیر را در نظر داشته باشید:


نحوه توزیع توکن‎های پروژه به چه شکل است؟


•        آیا اکثریت توکن‌های در گردش در دست نهاد و یا سازمانی خاص قرار دارد؟




•        نحوه فروش توکن ها به چه شکل است؟




•        اگر پروژه های دیگر نیز کار مشابهی را نسبت به پروژه ی مورد نظر من انجام می‌دهند، نقطه قوت این پروژه چیست؟




•        تیم این پروژه دقیقا چه کسانی هستند؟




•        این پروژه چه مشکلی را از دنیا حل می‌کند؟



نحوه شناسایی ICOهای کلاه برداری

هرروزه ده‌ها و صدها ارزدیجیتال جدید وارد گردش بازار رمز ارزها شده و که در میان آن ها صدور ICO ها، میل و طمع سرمایه گذاران را برای ورود به این عرصه بیشتر و بیشتر کرده است. حتی با وجود این که در سال 2018، این حقیقت که بیشتر ICO های صادر شده توسط پروژه های جوان با شکست رو به رو شده و یا تنها قصد کلاه برداری داشته اند، بر همگان ثابت شده است، هنوز هم سرمایه گذاران بسیار زیادی در پی ریسک در این بازار پر نوسان می‌باشند.
بازار ارزهای دیجیتال و تکنولوژی بلاکچین هنوز بسیار جوان است و حتی سرمایه گذارن حرفه ای و قدیمی نیز ممکن است در این عرصه با ضرر و زیان های بسیاری رو به رو شوند. در این مقاله قصد داریم تا با بررسی چند نکته ساده، نحوه شناسایی پروژه های کلاه برداری را برای شما بازگو کنیم.



آشنایی با تیم پروژه

بی شک یکی از فاکتورهای مهم و تاثیرگذار در هر نوع پروژه ای، تیم تشکیل دهنده آن باشند. در همین راستا، دنیای ارزهای دیجیتال نیز پر از اسامی معروف و شناخته شده است. بسیاری از کلاه برداران از این فرصت استفاده کرده و نام این افراد را به دروغ در تیم توسعه دهندگان خود می‌گنجانند. 
به همین منظور برای جلوگیری از به دام افتادن این نوع از تله ها، سعی کنید تیم پروژه ای که قصد سرمایه گذاری بر روی آن را دارید را در صفحات رسانه های اجتماعی مورد بررسی قرار دهید. به عنوان مثال اگر نتوانستید اطلاعات تیم پروژه را در لینکدین مشاهده کنید، چراغ خطری است که باید به آن توجه کرد.
حتی اگر تیم پروژه صفحه لینکدین و سایر رسانه ها را نیز دارا بودند، بررسی کنید که تعداد دنبال کنندگان، با میزان فعالیت این افراد همخوانی دارد یا خیر. به طور معمول، تعداد زیاد دنبال کننده، در کنار صفحات کم فعالیت، نشانه خوبی نیست.

گذشته از بررسی حقیقی بودن افراد تیم، سعی کنید که میزان حرفه ای بودن این افراد را نسبت به پروژه مذکور بررسی کرده و از میزان دانش این افراد، اطلاع به دست آورید.



بررسی وایت پیپر پروژه 

سپیدنامه و یا همان وایت پیپر یک پروژه، درواقع سند رسمی نحوه کارکرد آن پلت فرم است. بدین معنی که یک وایت پیپر باید شامل پیش زمینه ای برای ارائه محصولات، جدول زمانی پیاده سازی‌ها، اهداف و استراتژی ها و در نهایت نحوه کارکرد پروژه بر بستر بلاکچین باشد. 

به عبارت دیگر، به منظور بررسی نحوه کارکرد یک پروژه، بررسی وایت پیپر آن، نسبت به بررسی وبسایت، در اولویت قرار دارد. حتی در بیشتر مواقع، وبسایت های پرزرق و برق، یک چراغ خطر به شمار می‌روند. از طرف دیگر ممکن است در وبسایت یک پروژه شاهد نقص های نظری و خطاهای املایی باشیم، درحالی که وایت پیپر پلت فرم مذکور نشان از خدمات قوی و آینده ای روشن دارد. پس به منظور بررسی یک وایت پیپر، سعی کنید که آن را به طور کامل مطالعه کرده و مواردی از قبیل، منابع، مدل های مالی، مسائل قانونی و حقوقی را مورد بررسی قرار دهید. 

به طور کلی از کمپانی هایی که هیچ گونه سپیدنامه ای در رابطه با پروژه خود ارائه نمی‌دهند، جدا دوری کنید. هرچند که به یاد داشته باشید بسیاری از پروژه ها بوده اند که با وجود داشتن یک وایت پیپر کامل و جامع، کلاهبرداری های کلان خود رابه انجام رسانده و پا به فرار گذاشته اند. پروژه Plexcoin، یکی از همین دسته از کلاه برداری ها بود که پیش از فرار، 15 میلیون دلار، جذب سرمایه کرد.

 

بررسی روند فروش توکن های ICO

هدف از راه اندازی ICO توسط یک کمپانی، جذب سرمایه اولیه به منظور راه اندازی پروژه می‌باشد.  از طرفی راه اندازی ICO، خرید سهام و سرمایه گذاری بر روی یک پروژه را برای کاربران علاقه مند تسهیل می‌کند. 

در همین راستا، کمپانی های صادر کننده ICO باید یک برنامه خاص برای به فروش رساندن توکن ها داشته باشند و میزان فروش در هر دوره را به صورت شفاف در اختیار کاربران قرار دهند. به همین جهت به خاطر داشته باشید که در صورتی که کمپانی مذکور، مشاهده روند خرید و فروش را برای شما دشوار سازد، این امر یک زنگ خطر به شمار می‌رود.


بررسی امکان پذیر بودن پروژه 

واضح است که ICO هایی که زیرساخت های قوی تری را نسبت به رقبای خود ارائه می‌دهند، آینده روشن تری را برای خود رقم میزنند. بنابراین منطقی است که پیش از شروع سرمایه گذاری بر روی یک پروژه، اهداف آن، و میزان امکان پذیر بودن پروژه در بازه های زمانی خاص را در نظر بگیرید. 

حال برای در نظرگیری میزان امکان پذیر بودن ارائه یک محصول، فاکتور شفافیت پروژه نیز باید در نظر گرفته شود. بدین معنی که هرچه که یک پروژه در مورد محصولات خود شفاف تر باشد و در زمان های مشخص شده، آن ها را به مشتریان ارائه دهد، آن پروژه قابل اعتماد تر است. شرکت هایی که در صفحات رسانه های اجتماعی و وبسایت های خود، به صورت منظمی سرمایه گذاران را از پیشرفت محصولاتشان به روز رسانی می‌کنند، شفافیت بیشتری داشته و به تبع، اعتماد به آن ها ساده تر و منطقی تر است.



تا حدودی بدبین باشید

به خاطر داشته باشید که به دلیل جوان بودن بازار ارزهای دیجیتال، حتی پروژه های قوی و موفق نیز، به دلیل بی ثبات بودن این عرصه، زیر سوال می‌روند. ایده بازدهی بالا در مدت زمان کم، با وجود جذاب بودنش، حامل ریسک بالایی می‌باشد. پس گول جملات اغوا کننده در وبسایت پروژه های رمز ارزی را نخورید. چرا که با وجود خلاقیت این تکنولوژی، در این بازه زمانی، کلاه برداران بسیار زیادی در کمین نشسته اند. 




برای جلوگیری از کلاه برداری های عرصه ارزهای دیجیتال، چند نکته را به خاطر داشته باشید:


•        به پروژه‌هایی که وعده سودهای چندین برابر در بازه زمانی کوتاه می‎دهند، به هیچ عنوان اعتماد نکنید، چراکه مطمئن باشید این وعده ها، مخصوص به کلاهبرداری های هرمی و پانزی است. در این حال شما اگر جزو نفرات اول باشید، تا مدتی از طریق دارایی افراد بعدی سود به دست آورده اما در نهایت با گذر زمان سرمایه خود را از دست می‌دهید.


•        هیچ گاه تمام دارایی زندگی خود را بر روی پروژه ای سرمایه گذاری نکنید. چراکه حتی بهترین پروژه ها، حامل ریسک های خاص خود هستند.


•        برای تبادل و خرید و فروش رمز ارز به صرافی های معتبر و شناخته شده مراجعه کنید.


•        قبل از ورود به هر پلت فرمی، این سوال را از خود بپرسید که این پروژه چه نیازی را از بشریت حل می‌کند؟ اگر به جواب منطقی رسیدید، بدین معنی است که پروژه مذکور ارزش ریسک شما را دارا است.
 
منبع: binance



مطالب مرتبط